2022年保险公司个人述职报告

2022年保险公司个人述职报告

今年是我在太保工作的第四年，在最后的冲刺阶段，我虽然付出了许多，但我感觉我会得到的更多。

一、主要业绩和工作概况

目前日常工作是汇总个销的数据并加工优化成系统的表格形成报表下发给机构，例如保费完成情况，人力及举绩率，提前签单等数据，津贴的收集及发放，团康团建活动的统筹发放，荣誉体系的建立。

日常报表中包括个代简表，直接的展示出当月当年完成的入账含未入账保费，当月、当年的续保率。保费专项报表，这张表对保费模块有更详细的展示，除了入账保费之外，还有当月、当年的签单保费及同比增速，当月保费的完成率，T+1保费的完成率，每日签单的完成情况等。续保专项报表则是对续保率的特化展示，包括T+7至T+28的续保率，次月续保率。当月续保率则又分为承保类型续保，及首次续保和非首次续保；还有分使用性质的续保报表，展示在当月续保率中，家用车的续保数和续保率，党政机关、企业非营业客车的续保数和续保率，可以直观的体现业务结构的组成。最后还有整体展示当月、当年续保率的同比占比和环比占比，同时横向和纵向对比，有利于更好地督促续保业务。

保足保全专项通报是通报个销渠道各机构的当年、当月的商业险件均保费、自主定价系数、200万三责险占比、300万三责险占比、车责险占比、医保外用药占比、节假日翻倍占比。

每天的日常简表不仅是在对续保、保费的一个总结概括，也有T+1月提前签单及完成率，当日零签单通报，提醒各机构进行展业。保费占比也可以间接的反正机构做的保费的速度在全渠道是快还是慢。

每日的时点签单通报可以及时的告知机构当天的签单情况及完成率，让机构能够根据完成情况及时的调整方法举措来改善签单完成落户的情况。

每周的人力通报能够在数据上直观的体现各机构人力的完成进度，当日增员人数可以提醒零增员机构尽快增员，举绩率能提醒机构是否存在过多的不出单人力。下发低产能人员名单，督促条线人员鼓励营销员多出单、勤出单，让机构能在大力增员的同时保持举绩率的提升。绩优人员占比可以让机构更加侧重绩优人员的展业，提供便利，也可以对其他营销员提供帮扶。

每月的津贴发放让机构先自行核对津贴数额并反馈给我，然后我核对之后把津贴分为车险、个客两个部分。签完字后车险交由市场部审核并下额度，个客给非车个客部审核完后直接下发。车险统筹额度下发完成后，督促各机构抓紧时间报销。在津贴发放有时会遇到机构经常不能及时反馈津贴数额，需要频繁多次的提醒机构，才能按时向市场部提交额度。为了解决这个问题，收取津贴工作都会提前展开，这样能给机构预留出足够的时间来完成反馈。

为了增加营销员对公司的认同感和黏度，鼓励各机构积极开展团康团建活动，我们会鼓励并督促机构至少一季度开展一次团康团建活动，在开展活动时可以让营销员有一个短暂放松的时间，也可以邀请客户，提升对我们公司的满意度。还可以利用活动来宣导最近的活动方案。

荣誉体系的建立已基本完成，通报荣誉体系让各机构知晓目前自己的营销员所达到目标的情况，并提醒机构根据方案查漏补缺，让营销员及时冲刺确保获奖。制作荣誉海报，表彰获奖营销员，提高他们对公司的荣誉感、认同感。

二、2023年的工作规划

在下半年的工作规划上，首先我觉得要在每天的日常表格制作上多努力，在保证表格质量的同时尽快的将表格做好，所以要在数据方面更加细心，加强对数据分析的学习，能够更深层次的剖析数据的意义，这样在处理数据的时候才能更加得心应手。加强和各机构的沟通，在如何开展团康团建活动给予他们一定的建议。在现有的表格上进行优化，去除一些重复或不重要的内容，增加一些新的数据，例如保费渗透率等。表格模式及内容也要与时俱进，更好的为渠道服务。

在津贴发放过程中，督促机构能够更加高效的反馈文件，确保营销员津贴可以按时且准确下发。对荣誉体系的构建再次完善，鼓励机构和营销员为荣誉而奋斗。

同时，加强和机构之间的沟通，当他们提出问题的时候，能够帮助他们及时解决。最后自身还要加强学习，让自己变得更加优秀，在未来的工作中也能更加的得心应手。