2022年非法集资风险监测情况报告

2022年非法集资风险监测情况报告

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2022年，*******认真落实监管部门要求，高度重视非法集资风险防范工作，加强内控建设，做好防范非法集资宣传教育，持续做好非法集资风险监测和排查工作，现将2022年月份工作开展情况报告如下：

一、加强组织领导

（一）强化领导，明确责任。为做好非法集资风险监测工作，确保防范非法集资工作取得实效，在董事长为组长，其他班子成员为副组长，各部门主要负责人为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组统一负责管理下，信贷管理部、运营管理部、业务发展部等严格履行职责，切实做好全行防范非法集资预警监测工作。

（二）分工协作，严格履职。由风险合规部牵头，其他业务条线管理部门负责配合，切实做好防范非法集资工作，各单位明确职责分工，层层落实责任，提升风险防范能力，有效防范和处置非法集资行为，维护金融稳定和广大人民群众的合法权益。

二、具体情况

2022年我行切实加强制度建设，强化监督检查，一是积极开展合规文化教育活动，积极开展各类排查，完善防非机制体制。二是强化防非宣传力度，提升居民风险防范意识。

（一）积极开展合规宣教活动，提升员工合规意识。一是持续开展讲合规活动。以网点为单位，利用晨会时间，开展每天讲合规活动。二是开展全行警示教育活动，按照《*******典型案例警示教育学习方案》的要求，继续全行警示教育学习活动，教育引导广大员工以反面典型为鉴，深刻汲取教训，筑牢思想防线。

（二）持续做好柜面业务管控，强化资金监测。一是借助违规问题集中整治为契机，加大柜面业务监督检查力度，利用检查为契机，进一步明确柜面操作流程，进一步规范员工操作。二是细化开户审核账户监控，持续利用反洗钱系统加强账户异常变动监测分析，加强大额交易和可疑交易监测，重点关注短期内资金分散转入后集中转出，交易金额、频率、流向等存在异常的情况，及时核实异常交易。

（三）加强信贷业务管理，严格贷款准入。一是针对检查发现的问题认真做好整改工作，严格进行责任认定，强化问题整改。二是加强贷款调查和贷款审查。强化客户准入管理。加强贷款调查，要求信贷人员严格履行尽职调查职责。贷前对企业发展前景、收入和盈利情况、信用状况等深入细致分析，合理确定贷款额度，严防信贷资金用于非法集资等非法金融活动。

（四）开展防范非法集资宣传教育活动，提升公众防非意识。一是持续做好营业网点宣传，将营业网点作为宣传主阵地，在营业网点张贴海报，摆放宣传折页，通过LED屏和多媒体电视滚动播放等多样化的形式向社会公众开展防范非法集资宣传，提高公众的风险意识和防范能力，引导社会公众合法投资理财，自觉抵制各种诱惑，远离非法集资。二是认真落实上级要求，指导员工和农金员安装金安举报小程序，发现相关线索，及时上报。

（五）持续做好账户账务核对，严防账户风险。为防控非法集资风险，加强账户账务核对，1月份核对账户户，涉及金额 万元，持续做好对账户资金的风险管控工作。

三、排查结果

通过以上各类方式监测和排查，未发现员工从事或参与非法集资活动等相关违法违规行为；未发现银行账户涉嫌非法集资活动；未发现信贷资金用于非法集资。

四、下一步措施

（一）加强内控管理，完善防非机制建设。一是加强对重点人员、岗位的管控，严格执行基层网点负责人、关键岗位人员轮岗等制度，紧盯重点业务、环节和领域，强化审计监督和条线监督检查，规范员工行为。二是认真开展案件风险排查，督导全行各业务条线开展好风险隐患排查，突出重点，强化整改，落实责任。加大信贷业务检查力度，及时发现存在的隐患，严查信贷资金用于非法集资。

（二）加强警示教育，提升员工合规意识。一是继续做好典型案例警示教育学习，提升员工合规法律意识。二是稳步做好合规活动，引导员工主动学习合规案防知识、党建知识等内容，不断提升全员综合素质。

（三）加强宣传力度，提高宣传教育的覆盖面和效果。一是充分利用基层网点，加大防范非法集资宣传力度；二是加强线上宣传力度，加大覆盖面。充分揭示非法集资活动的欺骗性、风险性和危害性，引导公众树立理性投资的理念，自觉远离和抵制非法集资活动，避免自身财产受到损失。

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