援疆金融干部个人工作总结

****，男，汉族，1986年6月出生（42岁），山西省**人，2013年8月参加工作，本科学历，助理工程师，2021年6月由集团公司从山西省太原市分公司选派进入新疆自治区分公司工作，现任区公司金融业务部保险理财室副主任职务。

第一部分：整体工作开展情况

进入区分公司工作以来，工作中脚踏实地，能从实际情况出发，尽快转变角色，融入新的工作环境。工作期间，能够认真完成本职工作及部门安排的其他工作事项。

一、积极融入，发挥作用，全面参与区分代理金融重点业务发展

入疆工作以来，在抓全区储蓄余额100亿大会战，保险、基金、理财等高效中间业务规模转型发展工作中能够充分发挥自身专业、管理和协同优势，主动配合部门领导对新疆代理金融重点业务发展指标、措施进行分析和研判；能够主动参与部门经营发展政策的制定和研讨，积极建言献策；能够主动深入地市（县）分、网点、客户中，收集和掌握第一手资料，紧密结合区情、社情、客情以及新疆代理金融发展实情，分析形势，谋划措施，提出建议；特别是在全区四季度特色经济项目专项营销活动中，多次陪同领导深入基层团场网点开展调研、辅导，能够主动发掘亮点，发现短板，掌握需求，分享经验，交流做法，在互帮互学中增长才干，体现价值，为新疆邮政代理金融发展贡献力量。

二、迎难而上，主动作为，全力推动简易险业务取得新突破。

简易险业务作为2021年集团战略绩效考核指标和惠农项目集团重点巡视项目，今年以来，由于受疫情、产品准入、系统测试与对接等因素的影响，全区1-9月代理金融完成简易险保费仅为1.9万元，全国排名垫底，与全年计划目标差距较大，面对简易险业务发展面临诸多不利因素。一是紧跟集团简易险业务发展步伐，7月份，参加了集团组织的简易险专项产品培训和新产品上线启动会。9月初，根据集团公司简易险发展工作安排，启动了全区简易险“攻坚战”专项营销活动，制定并细化了营销竞赛活动方案，对目标、产品、措施进行了重新明确。二是针对全区简易险合作保险公司和可售产品少的问题，积极主动争取集团公司的支撑和帮助，协调财险公司总部，对接了人保、国寿和平安三家财险公司共计8款产品，并在后续的产品签约、上线、测试等系列流程中持续紧密跟进，于10月底实现了三家财险公司8款产品在全区16个地州的上线销售；三是根据集团公司安排，在全区分层分级组织开展2021年中国邮政代理金融“邮政心系你我他，保险知识进万家”主题宣教活动，活动形式灵活多样，针对性强，活动参与网点330个，其中进企业5个、进学校4个、进社区54个、进乡村124个；线下下发各类宣传资料7817份，线上推送宣传资料1739次，覆盖受众消费客群8186人，也有力助推了惠农合作项目和简易险“攻坚战”营销活动的稳步发展；四是进一步细化营销发展措施和加强过程管控力度，加大对基层的业务支撑和指导。10月28日，组织了全区简易险“攻坚战”专项推进会，对简易险业务发展做了专项培训和推进部署。每日通报和点评全区简易险发展进度，树标先进，督促后进，全力推动全区简易险业务提质上量。截止2021年底，全区已累计完成57.91万元，两个月的时间完成全年目标14.47%。

三、上下协同，项目引路，认真组织开展财富管理体系导入。

围绕集团公司“搭建以中高端客户需求为核心的财富管理体系”创新项目，以及集团第三批（六省）财富管理项目系统导入工作要求，全面推进和落实财富管理创新项目的系统规划和推进实施工作。一是组织全区理财经理队伍围绕财富管理概述、标准工作方法、客户沟通维护、产品营销技巧、资产配置能力等方面课程参加线上中邮网院“2021年财富管理项目全国推广远程培训课程”，强化理财经理队伍财富客户管理水平和能力。二是根据集团公司《关于调整财富管理项目导入相关工作的通知》要求，11月8日-11日参加了集团组织开展的6省财富管理导入启动会，组织区分、市分公司财富管理员、财富内训师、地市分金融部负责人、财富顾问、财富管理样板网点负责人、理财经理参加了项目导入的线上直播培训。三是实地走访了乌鲁木齐市分公司西虹东路支局、喀什东路支局、三宫支局，阿克苏地分南大街支局，对照财富管理项目导入访谈调研提纲就市分、网点员工队伍现状，财富客户分户管户情况、财富客户资产结构、目前财富管理及客户拓展中存在的难点或问题等内容分别与地市分领导、金融业务部负责人、网点支局长、理财经理进行了调研访谈，提取了区分、市分、样板网点三级权限下CRM系统客户基础数据，并进行了整理汇总。四是于11.29日组织召开全区代理金融财富管理项目导入工作启动会。对全区代理金融财富管理导入方案进行了宣贯并对相关工作进行了安排；于12月底，组织完成了对乌鲁木齐三宫支局和阿克苏南大街支局财富管理导入样板网点的标准工作流程和模式导入工作。五是在财富管理导入过程中，积极主动沟通财富管理项目先行兄弟省分公司，协调借鉴相关做法经验；制定了区分公司财富顾问管理办法；协调集团项目组，获取了财富中心建设标准及方案，为下一步打造全区首个财富中心获取更多支撑。

四、深入推进，协同配合，扎实推动“金包联动”助力金融发展创新创效。

在全区“金包联动、换卡风暴”活动中，一是认真总结和提炼阿勒泰红墩支局邮快合作提供普惠金融服务和阿克苏农村网点换卡风暴等典型经验，并做好复制推广，不断丰富金包联动的内涵和形式，以典型示范引领，营造专业协同、全员协作、大干金融的发展氛围。二是加强科技支撑。会同区信息技术中心，依托金融业务系统，开发金包联动数据录入和统计功能，加强数据分析，支撑基层专业联动，呈现金包联动营销成果。三是强化过程督导与管控，引导基层积极开展邮务转介客户“进群扩圈”，添加企业微信，实现金融和邮务客户群互相渗透、联动营销；期间，实现邮务客户微信群1256个，其中引入金融专业联动微信群874个；金融客户微信群642个，全部实现寄递客户入群联动营销。

截至2021年底，全区“金包联动、换卡风暴”获客11480户，新增手机银行9042户，新增快捷支付绑卡10789户，客户产能提升44467万元；今年以来，截至2月27日，全区金包联动拓展新增总客户数2408户，完成快捷支付绑卡206户，开通手机银行1738户，拉动总资产提升7202万元。

五、突出重点，强化培训，构建理财经理队伍阶梯培养机制

为全面落实集团公司刘爱力董事长提出的“突出头部销售精英团队打造，加快深化代理金融财富管理转型”要求和区分公司年度关于加强理财经理队伍建设，助推全区代理金融高效中间业务全面转型升级的工作要求，结合集团“千人兵团”提质扩面计划，今年以来，稳步推进集团“千人兵团”和区分公司“百人战队”头部营销团队建设工作。

一是完成团队组建工作。今年年初，在全区代理金融436名专职理财经理中，择优遴选100名优秀专职理财经理，组建成立了区分“百人战队”精英理财经理营销团队。同步增选了20名集团“千人兵团”成员，制定了《新疆邮政“千百计划”精英理财经理管理条例》，并建立了区分“千百计划”微信群，对两支队伍一并进行管理。“千百计划”精英理财经理团队中持有基金从业资格的理财经理30名，以及持有金融理财师（AFP）的4名，且团队业绩占全区整体的三分之一，囊括了全区理财经理队伍中的优秀代表。

二是完善团队管理体系。“千百计划”团队管理采取“区分公司垂直管理+属地管理”模式，作为区分公司专管员负责对“千百计划”精英理财经理的长效管理，包括持续跟进精英理财经理销售业绩，落实教育培训计划，加强日常管控和专业指导、营销资源及系统数据支撑力度，开展多维度考核评定。各分公司分设一名项目管理员，配合区分做好成员遴选、申报、维护、业绩跟踪、业务转训、督导管控等工作事宜，及时跟踪督导精英理财经理销售业绩完成情况，并积极推进本地专业化队伍建设。

三是制定团队打造规划。强化培训：积极主动借力各级资源，为“千百计划”精英理财经理量身打造专属培训项目，从基础理论、职业规划、工具应用、实操能力等方面进行系统化培训教育，着力提升精英理财经理综合能力。强化日常管控：每月定期或实时对“千百计划”人员综合营销业绩、重点专项营销活动业绩进行通报；定制“千百计划”轮值专刊，搭建精英理财经理风采展示及经验交流学习的平台。明确团队建设目标：年内实现基金持证率达100%；人均产能较2021年提升30%，完成全区50%以上营销目标。设立专属激励体系：对综合销售业绩排名前10位的评选为年度“十佳销售精英”；对在年度保险、基金专项营销活动中的个人业绩排名前10位的评选为年度“保险销售能手”和“基金销售能手”，进行表彰奖励和现场培训激励。

四是健全支撑体系。设立明星理财经理工作室：指导地市分对年度综合积分排名前三的“千百计划”精英理财经理工作的网点，挂牌以该理财经理姓名命名的理财经理工作室。

定制荣誉称号：对“百人战队”精英理财经理定制和颁发统一的资质认定书（已完成样稿），增强客户信任和个人荣誉感。科技赋能：为“千百计划”精英理财经理配备“BETA理财师”全功能版的数字化营销工具，用以提升理财经理专业化营销能力及工作效能。目前应用系统已完成员工系统注册、集团总部的人员信息隔离、专属化定制名片、人员数据匹配等工作，系统应用已在全区范围内推广使用。职业晋升支撑：根据《新疆邮政代理金融理财经理管理办法》（新邮分〔2019〕302号），会同人力资源部对符合理财经理职级晋升条件，落实理财经理职级待遇政策，畅通理财经理职业晋升通道。

第二部分：工作中发现的问题和建议

（一）客户精细化管理不到位。网点低资产基础客群经营维护不到位，对基础客户的日常营销维护方式不够丰富，抓手少；应用CRM系统对客户分类、画像、精准化维护营销还有待提升。客户精细化分户管户不到位，分层经营模式不清晰；全区财富客户3.15万户，78%以上（2.46万户）的财富客户由非理财经理岗位管户；

（二）高效中间业务销售能力还需进一步提升。2021年全区代理金融保险理财类业务收入合计1.24亿元，占金融总收入的10.07%；占比低于全国平均11个百分点（全国21.35%）；VIP客户中持有保险理财基金的客户占比为34.75%，低于全国水平近19个百分点（全国53.3%），65%以上VIP客户未开展投资理财类业务，客户资产单一，客户综合资产配置能力有待提升。

（三）专业队伍建设不到位。理财经理配备不足且兼职严重，专职理财经理点均不足1人，专职率仅为84.5%；理财经理基金持证率15.83%，远低于全国平均水平，严重制约财富管理转型的纵深推进；全区仅1名集团公司选拔聘任的财富顾问，但并未真正履行财富顾问的岗位职责，难以发挥对财富客户维护的专业支撑作用。

第三部分：下一步工作计划

1.继续加强个人学习，不断增强业务本领和专业水平，更好地服务企业发展，力争在转思想、提能力、带队伍上取得更大进步。重点加强对金融、财会、证券、保险等专业知识的学习和对现代金融数字化应用的掌握，紧扣集团代理金融转型发展要求，积极转变经营理念，在加快深化和推进全区财富管理转型工作中发挥更大作用，

2.全面抓好落实全区“千百计划”理财经理头部团队的建设和打造规划。以强化对队伍的培训、支撑和管控为重点，组织“千百计划”精英理财经理开展线上加线下、理论加实操的培训，并依托BETA数字化营销平台，做好营销场景搭建、客户精准触达和客户资源开发，提升网点理财经理的专业产品配置水平和综合销售能力，全面实现理财经理专业能力提升和完成全区高效中间业务产能指标。

3.以财富管理导入为契机，通过系统化、标准化的财富客户管理维护营销体系的导入、实践和应用，在争取获得集团公司支持和区分公司支撑下，指导和推动全区财富中心建设（阿克苏南大街财富中心）。

以上本人是援疆工作以来主要工作内容及下步规划，不足之处，敬请批评指正！