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银行反洗钱工作自查汇报

发布时间:2022-10-23 09:26:15 审核编辑:本站小编下载该Word文档收藏本文

一、工作部署情况

此次关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告结果情况的自查工作,由机构负责人祁珍经理亲自安排部署,对于涉及到自查工作的各岗位明确要求,认真自查,找出问题,制定整改措施,确定整改时间,按时整改完成,需要分公司配合自查和整改的工作需保持对应条线的联络,确保此次自查整改工作的有效落地。我机构于2022年6月26日召开专门会议,成立专项工作小组,支公司领导祁珍经理任工作组组长,合规兼岗宋长玲任执行组员。明确了工作职责、指导思想、基本原则、总体目标、自查内容、方法步骤和工作要求根据上级领导工作部署,如存在相关问题及时制定整改措施,确定整改时间,按时整改完成,确保此次排查工作取得实效。

二、自查情况

(一)反洗钱客户身份识别制度建立情况

我机构作为四级机构,所有反洗钱制度全部按照上级分公司的反洗钱控制度执行,2022年在行的制度共计8项,分别是:《中国大地财产保险股份有限公司洗钱风险管理办法》(大地财保办发〔2019〕209 号)、《中国大地财产保险股份有限公司 洗钱内部风险评估报告》(大地财保办发〔2018〕357 号)、《关于建立中国大地财产保险股份有限公司洗钱风险评估指标体系的通知》(大地财保办发〔2014〕219 号)、《中国大地财产保险股份有限公司反洗钱工作流程操作手册》(大地财保办发〔2017〕178号)、《中国大地财产保险股份有限公司青海分公司反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》(大地财保青海办发〔2017〕13 号 )、《中国大地财产保险股份有限公司青海分公司洗钱风险管理办法》(大地财保青海办发〔2019〕70 号)、《中国大地财产保险股份有限公司青海分公司反洗钱工作流程操作手册》(大地财保青海办发〔2017〕30 号)、《中国大地财产保险股份有限公司青海分公司电销、网销业务反洗钱工作实施细则》(大地财保青海办发〔2016〕74 号),这8项制度均对反洗钱客户身份识别作出相关规定和要求,其中《中国大地财产保险股份有限公司青海分公司反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》(大地财保青海办发〔2017〕13 号 )规定针对万元以上客户身份识别相关制度,具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应措施,通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份,了解客户建立、维持业务关系的目的及性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

(二)客户身份识别技术设备

我司2020年总公司上线了全新版本的洗钱管理系统,并进行系统操作培训,要求各层级操作员、复核员必须认真学习,重复理解各标准操作的意义及操作规范,并在承保系统、理赔系统及洗钱风险管理系统中提示相关客户身份识别信息 ,人工初审及复审,对可疑交易、大额交易,风险等级划分存在疑点的客户均进行二次人工提升分析判断,对提高我支公司对客户洗钱风险的判断提供了有力的技术支持。洗钱风险管理系统对进行人工判断的客户信息,支公司人工识别判断完成后,需进一步提交上级单位进行二次审核,确保了相关信息录入的真实性和有效性。经自查,我机构核验身份信息环节不存在风险漏洞。

(三)反洗钱人工交易甄别、分析工作

洗钱风险管理系统对客户身份识别进行系统识别后,人工进行初审和复审,均按照反洗钱工作流程操作手册执行,首先支机构综合柜员:(1)索取客户资料、(2)询问客户了解资金来源、(3)核对客户资料信息是否完整、(4)登记客户信息和身份证号、身份证起期和止期、(5)资料上传系统,纸质资料一并跟单证归档,归档期限为5年。判断是否符合大额可疑交易标准和是否需要识别,在业务系统详细登记客户反洗钱信息,对达到监管要求标准的识别标准的客户,需留存客户身份证明文件复印件。同时,反洗钱系统中支(分公司)操作员审核资料完整性、准确性,如果信息资料不完整,中支(分公司)操作员会联系相关渠道人员补充收集客户信息、资料,并及时录入至反洗钱系统,身份证等影像资料上传至公司系统。经自查,我机构不存在被辖管人民银行退回补充的情况。

(四)定期开展风险自评估或内部审计

根据反洗钱工作要求和分公司反洗钱工作计划,我机构定期开展自查,分公司法律合规部对2022年1月-6月期间的反洗钱客户身份识别信息登记情况进行了排查,发现仍然存在客户证件号码录入错误/空白,客户地址登记不完整/空白(要求登记到门牌号),证件起期、止期明显错误/空白、客户电话号码空白等问题,6月16日,我支公司根据分公司下发的清单认真对照排查,其中有2笔存在证件号码止期录入错误等情况,通过在系统查询,对录入错误和空白信息及时进行补充和修改,后期按时加强检查。

(五)反洗钱内部学习培训和宣传

我机构每月进行一次反洗钱内部学习培训和宣传,将宣传培训工作常态化,覆盖机构正式工作人员、管理人员,从前线到后线,从业务到理赔,全员接受了反洗钱的专题培训,使得反洗钱基础知识、基本识别技能普遍掌握。通过培训,强化了参训人员对反洗钱工作的重要性,提高了员工风险防范意识、合规意识和履职意识。

三、下一步工作计划

我机构将把此次自查作为推动反洗钱工作走深走实的契机,继续严格按照《中华人民共和国反洗钱法》《保险业反洗钱管理办法》和中国人民银行海北州中心支行相关反洗钱法规,以及总分公司关于反洗钱相关制度要求开展工作,不断加强对员工的宣传和培训,进一步提高从业人员对洗钱行为的判断处理能力,对公司反洗钱工作中存在的突出问题,组织实施系统性的排查整改,进一步夯实我机构反洗钱管理基础。同时,按照监管要求,继续更新完善反洗钱内控管理机制,确保各项反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实。

经认真排查,此次自查我们做到了认真细致,通过自查反洗钱客户身份识别自查整改报告的情况,我们将在今后的工作中更加牢记此项工作的重要性,我机构将在日后的工作开展中继续加强工作教育,提升合规展业水平。

以上为我机构此次反洗钱客户身份识别自查整改报告结果情况的自查工作反馈,还请人行监督整改落实情况,日后,我机构将进一步加强合规管理工作。

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