关于打击治理电信网络新型违法犯罪活动的报告

关于打击治理电信网络新型违法犯罪活动的报告

近年来，无为人行全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络新型违法犯罪活动精神，持续深入开展“断卡”行动和银行账户管控工作，不断丰富反诈宣传形式，切实维护国家安全、社会稳定和人民群众切身利益。现将主要工作情况汇报如下：

一、注重源头治理，全力推进“断卡”行动

一是联合辖内银行业金融机构多次召开专题会议，传达 “断卡”行动工作方案及相关通知精神，对电信网络诈骗案情进行通报研判，强化统筹协调、横向联动，找准防打重点和薄弱环节，做到精准施策。二是按时下发全省“断卡”行动涉案银行卡情况通报和全市涉案银行卡数据，督促辖内各金融机构全面开展涉案账户倒查和延伸管控，要求在分析涉案账户开户、交易等环节风险特征的基础上，有针对性采取防控和整改措施。三是针对涉案账户较多的网点，以问题为导向，集中约谈分管行领导和部门负责人，要求其分析薄弱环节，严肃内部责任追究，切实压降涉案账户数量。截至目前，全市各金融机构已完成45批涉案账户的倒查和延伸管控，有效维护了群众的财产安全。

二、压实主体责任，强化银行账户管控

一是严格落实涉赌涉诈风险核查机制。通过开展涉赌涉诈风险核查专项行动，及时发现辖内金融机构账户管理工作中存在的问题与不足，不断深化银行机构支付工作人员主体责任意识。二是严格落实主体责任追究机制。按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”的原则，组织辖内金融机构积极开展个人银行账户“减存量、控风险”专项行动，狠抓内控管理与制度落实，持续强化内部责任追究。三是在日常工作中，督促各金融机构加强对异常银行卡线索的监测管控，对异常客户采取“只收不付”等措施，对存量和新开账户开展不间断风险排查。2022年以来，在我支行推送的9条异常银行卡线索的协助下，无为市公安局先后抓获犯罪嫌疑人10名，成功打掉一个为新型网络违法犯罪活动提供资金结算的跑分团伙，有效震慑了新型违法犯罪活动。3月29日，此项工作受到中共无为市委平安无为建设领导小组办公室的通报表扬。

三、认真总结经验，积极开展反诈宣传

一是以防范电信网络诈骗为重点，组织全市银行业金融机构通过官方网站、微信公众号、手机银行、网点LED等渠道开展形式多样的宣传，向社会公众及时发布提醒防范电信诈骗知识。二是先后组织开展“反诈知识进乡村、进企业、进社区、进广场”等专题宣传和“守住钱袋子、护好幸福家”集中宣传活动，不断丰富反诈宣传形式。三是要求各金融机构利用单位窗口推广下载国家反诈中心APP，进一步提高人民群众的法律意识和安全防范意识，遏制电信网络诈骗案件高发态势。5月19日，无为市邮储银行龙庵支行理财经理凭借工作经验和职业警觉，成功堵截了一起电信网络诈骗案件，为客户挽回了20多万元的经济损失。此次案件的成功堵截，得益于邮储银行龙庵支行工作人员认真细致、高度负责的敬业精神，得益于无为人行对防范电信网络诈骗犯罪工作的高度重视和精确指导。

下一步，无为人行将在巩固前期工作成效的基础上，继续主动出击、履职作为，坚决打击治理电信网络新型违法犯罪活动，为老百姓牢牢守住钱袋子，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。