反洗钱网络竞赛题库含答案

一、选择题

1.当您通过金融机构办理业务时，下列做法中错误的是（D）

A． 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息

B． 如身份证件已过有效期，及时更新身份证件并告知金融机构

C． 配合回答金融机构工作人员的合理提问

D． 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ C ）

A． 中华人民共和国公安部

B． 国务院金融协调办公室

C． 中国人民银行

D． 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证劵监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

3.您在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，当您没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（C ）

A.有权上报交易

B.继续为客户办理业务

C.中止为客户办理业务

D.有权更新资料

4.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（ B ）

A.护照

B.机动车驾驶证

C.临时身份证

D.军官证

5.我国的反洗钱信息中心及金融情报中心是（ A ）

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国犯罪情报中心

C.中国人民银行反洗钱局

D.中国金融情报中心

6.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（A ）

A.正规的银行机构或经监管批准的贷款机构

B.拨打贷款小广告的联系电话

C.街头遇到的贷款推广人员

D.网络非正式渠道发布的贷款链接

7.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（ A）

A.身份证件或者其他身份证明文件

B.学生证或者其他身份证明文件

C.身份证或者其他身份证明文件的复印件

D.工作证或者其他身份证明文件

8.当您日常使用银行账户时，下列做法中错误的是（ C ）

A.不要出租出借自己的银行账户

B.不要用自己的账户替他人提现

C.可以帮朋友将大量末知来源资金向陌生账户汇款、转账

D.不能随便通过他人发来的网站链接登录网银

9.在银行业务中，下列哪项业务洗钱风险最低的是（ A ）

A.代缴费（电话、电、气、水等费用）

B.现金业务

C.通存通兑

D.电子银行

10以下活动可能存在洗钱行为的是（ D ）

A.成立空壳公司

B.购买保险立即退保

C.低下钱庄

D.以上都对

11.根据我国现行法律，为（D ）罪的违法所得及其产生的收益提供资金账户的，可能构成洗钱罪

A.杀人

B.盗窃

C.抢劫

D.走私

12.《中华人民共和国反洗钱法》于（C）正式施行

A.2011年8月1日

B.2005年10月1日

C.2007年1月1日

D.2009年5月1日

13.作为普通市民，在履行反洗钱义务时应该尽量避免(C)行为

A.配合金融机构的身份识别工作

B.发现可疑的洗钱线索通过合法途径举报

C.将身份证出租、出借、出售给他人使用

D.用真实姓名和身份证件开立银行账户

14.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（C ）

A.贪污贿赂犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.敲诈勒索罪

D.毒品犯罪

二、判断题

1.客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息 （正确）

2.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密（ 正确 ）

3.金融机构利用网络等方式为客户提供非柜台方式的服务时，可实行宽松的身份认证措施（错误）

4.凡是出售、出租、出借本人银行卡、电话卡涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪的，公安机关将依法追究法律责任，并推送相关部门纳入信用惩戒（正确）

5.根据教育部相关规定，任何网络贷款机构都不允许向在校大学生发放贷款（ 正确）

6.反洗钱是有关部门的事情，与老百姓日常生活无关（ 错误）