银行合规教育心得体会

通过此次合规教育，使我充分认识到银行是经营风险的企业，合规发展重于一切，始终要坚持合规重于一切，出了问题一切归零。作为支行负责人，自己首先要以身作则，带头遵章守纪，廉洁自律，同时支行员工的合规教育、廉洁教育等也不能放松，常敲警钟多提醒，督促员工坚守底线，合规操作，为支行发展保驾护航。主要工作分为以下三点：

1.加强前台业务风险核查

通过支行日常管理，支行长与营业主管加强配合，共同加强对一线柜员和各风险业务环节的管控，认真落实核查制度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔业务，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。同时加强与上级运营管理、风险合规等部门的沟通汇报，上下一心，严控风险。

针对上级部门检查发现的问题，例如大堂经理及柜员开立个人结算账户，未做到尽职核实问题，考核只是一方面，重要的还是要组织员工集体学习讨论，确保今后工作中不发生类似问题。同时，利用晨夕会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少业务差错、提高业务操作水平。

2.加强理财及信贷业务环节的监督

要求理财经理、客户经理在日常工作中，绝不能有讲人情，先办后补，麻痹大意等有规不遵，有章不遁的现象存在。要增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰违规操作红线，结合业务风险案例树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

3.引导员工树立正确的案防及合规管理意识

对员工行为进行行为排查管理，由支行长直接对员工开展“面对面、一对一”谈话，重点对社交情况，家庭情况，征信情况，八小时之外生活情况行为交流，掌握员工日常行为表现，教育和引导员工形成良好的职业操守，尽早发现及化解员工道德风险与操作风险隐患，惩治违法违规行为，保障支行健康稳定发展。

持续开展内控合规管理建设，激发员工树立正确的案防及合规管理意识，使员工明确为什么要重视案防与合规。严格执行支行人员管理，筑牢支行内控合规文化重要基石。银行作为经营风险的特殊企业，这决定了我们的员工必须要有良好的职业操守，形成较强的自我约束能力。培养支行员工良好的职业道德、加强文化学习、提升业务技能等方面全面提高员工素质，唯有内控合规，杜绝案件，才能为支行的安全、稳健、快速发展做出贡献。